Fortuneo lance Fortuneo PER, un nouveau Plan d’Épargne Retraite individuel (PERin) géré par Suravenir

Paris, le 5 février 2025 – Fortuneo, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, complète sa gamme de produits d’épargne en lançant Fortuneo PER(1), un Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERin), géré par Suravenir, filiale d’assurance-vie et prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa. Ce nouveau produit est accessible à l’adhésion pour l’ensemble des clients majeurs dès le 5 février 2025.

Un PER performant et l’un des plus accessible du marché

 

Le taux de rendement du fonds en euros de Fortuneo PER a atteint 3,20% net(2) en 2024. Fortuneo PER a fait l’objet  d’une commercialisation restreinte en décembre 2024 en amont du lancement officiel du contrat à l’ensemble des clients le 5 février 2025.

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Le PER de Fortuneo se distingue comme étant l’un des plus compétitif du marché, avec aucun frais(3) :

• d’entrée ;
• de versement(4) ;
• d’arbitrage(4) ;
• de sortie(5)(6).

Les clients de Fortuneo ont accès au PER avec un versement initial de seulement 100€. Les versements libres programmés sont accessibles dès 50€ par mois.

Ce nouveau produit d’épargne bénéficie de frais réduits(3) :

• En gestion libre :

○ 0,50% de frais annuels de gestion sur les unités de compte.

○ 0,70% de frais annuels  de gestion sur le fonds en euros ;

• En gestion à horizon :

○ 0,70% de frais annuels de gestion sur les unités de compte.

○ 0,70% de frais annuels de gestion sur le fonds en euros ;

 

Une offre avec plus de 220 unités de compte disponibles

 

Un fonds en euro est disponible sans conditions d’accès ainsi que plus de 220 unités de compte en gestion libre.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. 

 

Une offre d’épargne plus responsable(8)

 

Le PER de Fortuneo se distingue par une offre engagée vers l’investissement responsable.  

Ce nouveau Plan d’Epargne Retraite dispose d’une gestion à horizon dite responsable(8) avec une majorité de fonds visant à promouvoir la finance responsable et à donner des indicateurs sur la durabilité des fonds au sens de la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation)(9).

La gestion à horizon a recours à des investissements en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. 

Retrouvez le communiqué de presse en cliquant ici

(1) Fortuneo PER est un Plan d’Épargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnele, géré par Suravenir, entreprise régie par le code des assurances.

(2) Taux de revalorisation du fonds en euros « Fonds Euros Retraite » du contrat Fortuneo PER pour l’année 2024, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels liés aux garanties décès.

(3) Pour les autres frais, voir la notice du contrat.

(4) Hors frais spécifiques liés aux SCPI, SCI, OPCI et ETF.

(5) Sauf en cas de sortie en rente.

(6) Hors fiscalité et prélèvements sociaux.

(8) Au sens de la Recommandation DOC-2020-03 de l’AMF.

(9) L’ensemble de l’offre d’investissement proposé par Fortuneo n’intègre pas nécessairement de caractéristiques extra-financières. L’appréciation du caractère extra-financier dépendra de la sélection effectuée.

Retrouvez les informations publiées en application du règlement européen dit « SFDR » : reglementaire-prips.suravenir.fr

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